نقاط البيع (POS) هي الجهاز أو النظام اللي يدفع عنده العميل ثمن مشترياته وتُسجَّل فيه عملية البيع، مثل جهاز الشبكة في المحل اللي يقبل بطاقة مدى وفيزا وماستركارد والدفع بدون لمس بالجوال. وفي السعودية تحصل على جهاز نقاط البيع من بنك أو شركة مدفوعات مرخصة، وتدفع غالبًا نسبة على كل عملية تختلف حسب نوع البطاقة.
في هذا الدليل نشرح لك نقاط البيع من الصفر: الفرق بين جهاز نقاط البيع ونظام نقاط البيع، وأنواع الأجهزة بما فيها تحويل الجوال إلى جهاز نقاط بيع، وطريقة طلب جهاز نقاط البيع والمستندات المعتادة، وكيف تفهم الرسوم وتختار الشركة المناسبة، وعلاقة نقاط البيع بالفاتورة الإلكترونية، وكيف تربط محلك بمتجرك الإلكتروني حتى ما يختلط عليك المخزون.
ما هي نقاط البيع؟
نقاط البيع، أو نقطة البيع (Point of Sale)، هي اللحظة والمكان اللي تكتمل فيه عملية الشراء: العميل يدفع، والتاجر يستلم المبلغ ويصدر الإيصال أو الفاتورة. وفي الاستخدام اليومي في السعودية، كلمة “نقاط البيع” تعني غالبًا جهاز الدفع بالبطاقات اللي يسميه الناس “الشبكة” أو “جهاز مدى”.
لكن المصطلح أوسع من الجهاز. فهو يشمل كل ما يحتاجه التاجر عند الكاشير: جهاز الدفع، وبرنامج تسجيل المبيعات، وطابعة الإيصالات، وقارئ الباركود، وأحيانًا شاشة لمس ودرج نقود. ولهذا ستسمع مصطلحين مختلفين: جهاز نقاط البيع، ونظام نقاط البيع.
ما الفرق بين جهاز نقاط البيع ونظام نقاط البيع؟
جهاز نقاط البيع هو الأداة اللي تستقبل الدفع بالبطاقة أو الجوال، أما نظام نقاط البيع فهو برنامج الكاشير اللي يسجل المنتجات والأسعار والمبيعات والمخزون ويطبع الفاتورة. وتقدر تشتغل بالجهاز وحده، لكن النظام هو اللي يعطيك الصورة الكاملة عن مبيعاتك.
- جهاز نقاط البيع: يقرأ البطاقة أو الجوال، ويرسل العملية للموافقة، ويطبع إيصال الدفع. تحصل عليه من بنك أو شركة مدفوعات.
- نظام نقاط البيع: برنامج على جهاز أو تابلت أو كمبيوتر، تضيف فيه منتجاتك وأسعارك، ويحسب الإجمالي والضريبة، ويخصم الكمية من المخزون، ويطلع تقارير المبيعات.
- الحل المتكامل: بعض المزودين يقدمون الجهاز والنظام معًا في جهاز واحد بشاشة، وهذا الشائع في المطاعم والسوبر ماركت ومحلات التجزئة.
نقاط البيع في محلك، ومتجر إلكتروني يبيع عنك أونلاين
أضف لمحلك متجرًا على فلك كارت بمنتجاتك ومخزونك ووسائل الدفع السعودية، وابدأ بالخطة المجانية.
كيف تعمل نقاط البيع؟
عملية الدفع في جهاز نقاط البيع تمر بخمس خطوات تأخذ ثواني:
- إدخال المبلغ: الكاشير يكتب المبلغ في الجهاز، أو يرسله نظام نقاط البيع للجهاز تلقائيًا.
- الدفع: العميل يقرّب البطاقة أو الجوال من الجهاز، أو يدخل البطاقة ويكتب الرقم السري.
- طلب الموافقة: الجهاز يرسل العملية عبر الشبكة (مدى للبطاقات المحلية، وفيزا وماستركارد وغيرها للبطاقات الدولية) إلى البنك المصدر للبطاقة.
- الموافقة والإيصال: البنك يوافق أو يرفض، والجهاز يطبع الإيصال أو يرسله إلكترونيًا.
- التسوية: المبالغ تنزل في حساب التاجر البنكي حسب مدة التسوية المتفق عليها مع المزود.
ما هو الدفع بدون لمس “أثير”؟
أثير هي خدمة الدفع بدون لمس من مدى، وتسمح للعميل يدفع بتقريب بطاقة مدى أو الجوال من جهاز نقاط البيع بدل إدخال البطاقة. ولهذا لما تختار جهازًا، تأكد أنه يدعم الدفع بدون لمس والمحافظ الرقمية مثل Apple Pay، لأن عملاء كثير ما عادوا يطلعون البطاقة أصلًا.
ما هي أنواع أجهزة نقاط البيع؟
أجهزة نقاط البيع في السعودية أربعة أنواع رئيسية، والاختيار بينها يعتمد على طبيعة نشاطك وحركة الكاشير عندك:
1. جهاز نقاط البيع الثابت
الجهاز التقليدي المربوط بالكاشير، يناسب المحلات اللي فيها نقطة دفع واحدة ثابتة مثل البقالات والصيدليات ومحلات الملابس.
2. جهاز نقاط البيع المحمول
جهاز لاسلكي يشتغل بشريحة اتصال أو واي فاي ويطبع الإيصال، ويتنقل به الموظف. يناسب المطاعم اللي تحاسب على الطاولة، والتوصيل، والمعارض والبسطات.
3. الجوال كجهاز نقاط بيع (SoftPOS)
تطبيق نقاط البيع من خلال الجوال يحوّل جوال أندرويد فيه خاصية NFC إلى جهاز يقبل الدفع بدون لمس، بدون شراء جهاز منفصل. وبدأ هذا الحل في السعودية عام 2021 عندما أطلق البنك الأهلي السعودي خدمة SoftPOS بعد الموافقة الفنية من المدفوعات السعودية، وحصلت عليه بعدها شركات مدفوعات مرخصة من البنك المركزي السعودي. يناسب الأنشطة الصغيرة وأصحاب العمل الحر وخدمات التوصيل.
4. نظام نقاط البيع المتكامل
جهاز بشاشة لمس فيه برنامج الكاشير وطابعة، وأحيانًا قارئ باركود ودرج نقود، ويُربط بجهاز الدفع أو يكون الدفع مدمجًا فيه. يناسب السوبر ماركت والمطاعم والمحلات اللي فيها منتجات كثيرة وتحتاج إدارة مخزون.
نقاط البيع في محلك، ومتجر إلكتروني يبيع عنك أونلاين
أضف لمحلك متجرًا على فلك كارت بمنتجاتك ومخزونك ووسائل الدفع السعودية، وابدأ بالخطة المجانية.
كيف تحصل على جهاز نقاط البيع في السعودية؟
تحصل على جهاز نقاط البيع بتقديم طلب إلكتروني لبنك أو لشركة مدفوعات مرخصة من البنك المركزي السعودي، ترفع فيه بيانات منشأتك ومستنداتها، وبعد الموافقة يوصلك الجهاز أو تفعّل التطبيق على جوالك. خطوات طلب جهاز نقاط البيع بالترتيب:
- حدد احتياجك: جهاز ثابت أو محمول أو تطبيق على الجوال، وكم نقطة دفع تحتاج، وهل تحتاج نظام كاشير معه.
- قارن بين المزودين: البنوك وشركات المدفوعات المرخصة، من حيث الرسوم ومدة التسوية وطرق الدفع المدعومة.
- جهّز المستندات: الشائع أن يُطلب سجل تجاري ساري أو وثيقة عمل حر، وهوية المالك، وحساب بنكي (آيبان) باسم المنشأة أو صاحب الوثيقة. وكل مزود يحدد مستنداته، فتأكد منه قبل التقديم.
- قدّم الطلب: غالبًا من موقع المزود أو تطبيقه، أو عبر فرع البنك.
- استلم وفعّل: بعد الموافقة يُسلَّم الجهاز ويُفعَّل، وتبدأ تستقبل المدفوعات وتنزل المبالغ في حسابك.
هل يوجد جهاز نقاط البيع للافراد؟
نعم، بعض شركات المدفوعات تتيح جهاز نقاط البيع أو تطبيق الدفع على الجوال لأصحاب العمل الحر، وتربطه بالوثيقة بدل السجل التجاري. فإذا كنت تشتغل من البيت أو تبيع في المعارض، ابحث عن مزود يقبل وثيقة العمل الحر، وتقدر تعرف أكثر عن الوثيقة في دليل وثيقة العمل الحر.
كم رسوم جهاز نقاط البيع؟
رسوم نقاط البيع تختلف من مزود لآخر، لكنها تتكون غالبًا من نسبة على كل عملية تختلف بين بطاقات مدى والبطاقات الائتمانية الدولية، وقد يُضاف لها رسوم شهرية أو إيجار للجهاز أو رسوم تفعيل. ولهذا قبل ما توقّع، اطلب من المزود تفصيل هذه البنود:
- نسبة عمليات مدى: وهل لها حد أعلى لكل عملية.
- نسبة البطاقات الائتمانية: فيزا وماستركارد وغيرها، وغالبًا أعلى من مدى.
- الرسوم الثابتة: شهرية أو سنوية، أو سعر شراء الجهاز أو إيجاره.
- رسوم التفعيل أو الاسترجاع: وهل فيه رسوم لو ألغيت الخدمة.
- مدة التسوية: متى تنزل الفلوس في حسابك، لأنها تأثر على السيولة أكثر مما تتوقع.
واحسب الرسوم على متوسط مبيعاتك الشهرية الفعلي، مو على مثال المزود. ونسبة صغيرة على مبيعات كبيرة تفرق في هامش ربحك، فخذها في الاعتبار عند تسعير المنتجات.
كيف تختار شركة نقاط البيع المناسبة؟
شركات نقاط البيع في السعودية نوعان: البنوك، وشركات المدفوعات المرخصة من البنك المركزي السعودي. واختر منها الشركة اللي تدعم طرق الدفع اللي يستخدمها عملاؤك، برسوم واضحة ومدة تسوية تناسب سيولتك، ونظام يرتبط بالفاتورة الإلكترونية والمخزون. هذه قائمة تحقق قبل ما تقرر:
- الترخيص: تأكد أن الشركة بنك أو شركة مدفوعات مرخصة من البنك المركزي السعودي.
- طرق الدفع: مدى، والدفع بدون لمس، وApple Pay والمحافظ الرقمية، وفيزا وماستركارد.
- الرسوم ومدة التسوية: بالتفصيل ومكتوبة في العقد.
- نوع الجهاز: ثابت أو محمول أو تطبيق جوال حسب طريقة شغلك.
- التقارير: لوحة تحكم أو تطبيق تشوف فيه العمليات والتسويات يوميًا.
- الربط: هل الجهاز يرتبط بنظام الكاشير وبرنامج المحاسبة اللي تستخدمه.
- الدعم الفني: سرعة استبدال الجهاز لو تعطل، لأن توقف الدفع يعني توقف البيع.
ما علاقة نقاط البيع بالفاتورة الإلكترونية؟
إذا كانت منشأتك مسجلة في ضريبة القيمة المضافة، فالفاتورة اللي تصدرها عند نقطة البيع لازم تلتزم بمتطلبات الفوترة الإلكترونية من هيئة الزكاة والضريبة والجمارك. ونقاط البيع غالبًا تصدر الفاتورة الضريبية المبسطة، وهي فاتورة البيع للأفراد، أو للمنشآت إذا كان المبلغ أقل من 1,000 ريال، ويلزم أن تحتوي على رمز الاستجابة السريع (QR).
- الإصدار: نظام نقاط البيع لازم يكون متوافقًا مع متطلبات الهيئة، وما يكفي الإيصال اللي يطبعه جهاز الدفع وحده.
- الربط: مرحلة الربط والتكامل مع منصة فاتورة تُطبّق على المنشآت على شكل موجات حسب ما تعلنه الهيئة.
- التأكد: اسأل مزود نظام الكاشير هل نظامه متوافق، واطلع على التفاصيل في دليل الفاتورة الإلكترونية ودليل ضريبة القيمة المضافة.
تنبيه: متطلبات الفوترة الإلكترونية ومواعيد الربط تحددها هيئة الزكاة والضريبة والجمارك، فارجع لموقعها الرسمي قبل أي قرار.
نقاط البيع في محلك، ومتجر إلكتروني يبيع عنك أونلاين
أضف لمحلك متجرًا على فلك كارت بمنتجاتك ومخزونك ووسائل الدفع السعودية، وابدأ بالخطة المجانية.
ما الفرق بين نقاط البيع وبوابة الدفع الإلكتروني؟
نقاط البيع تستقبل الدفع وجهًا لوجه في المحل، وبوابة الدفع الإلكتروني تستقبل الدفع أونلاين في المتجر الإلكتروني أو عبر رابط دفع. والفكرة واحدة (استلام المبلغ من بطاقة العميل)، لكن طريقة الاستخدام والربط مختلفة:
- نقاط البيع: العميل حاضر، والدفع بالبطاقة أو الجوال على الجهاز.
- بوابة الدفع: العميل يدفع من صفحة الدفع في متجرك أو من رابط ترسله له، وتشتغل 24 ساعة بدون كاشير.
- الدفع عند الاستلام: خيار ثالث في التجارة الإلكترونية، والمندوب يمكن يحمل جهاز نقاط بيع محمول. تفاصيله في دليل الدفع عند الاستلام.
فلو عندك محل وتبغى تبيع أونلاين، تحتاج الاثنين: نقاط البيع للمحل، وبوابات الدفع الإلكتروني للمتجر.
عندك نقاط البيع في المحل؟ خلّ عملاءك يطلبون أونلاين كمان
متجر باسمك على فلك كارت مع بوابات دفع سعودية وشحن مربوط وتقارير مبيعات، بدون خبرة تقنية.
كيف تربط نقاط البيع في محلك مع متجرك الإلكتروني؟
أهم شيء عند البيع في المحل وأونلاين معًا هو أن يكون المخزون واحدًا، حتى ما تبيع منتجًا خلص من الرف. وتقدر تضبط ذلك بهذه الخطوات:
- وحّد رموز المنتجات: استخدم نفس رمز SKU والباركود للمنتج في نظام نقاط البيع وفي متجرك الإلكتروني. وإذا ما عندك باركود، شوف طريقة عمل باركود.
- حدد مصدر الحقيقة: قرر أي نظام هو المرجع للكميات، وحدّث الثاني منه.
- حدّث الكميات بانتظام: إذا كان نظام الكاشير ما يرتبط تلقائيًا بالمتجر، حدّث الكميات يوميًا في وقت ثابت.
- احجز مخزون أمان: خلّ كمية بسيطة من المنتجات الأكثر مبيعًا محجوزة حتى ما تتعارض الطلبات بين المحل والمتجر.
- راجع التقارير معًا: قارن مبيعات المحل بمبيعات المتجر شهريًا حتى تعرف أي قناة تكبر.
وفي متجرك على فلك كارت تقدر تضيف المنتجات بخياراتها (المقاس واللون) ورمز SKU والكمية لكل خيار، وتتابع الطلبات والفواتير والتقارير من لوحة تحكم واحدة. وتفاصيل أكثر عن ضبط الكميات في دليل إدارة المخزون.
هل يمكن معرفة حجم عمليات نقاط البيع في السعودية؟
نعم، البنك المركزي السعودي ينشر إحصاءات أسبوعية لعمليات نقاط البيع على موقعه، تشمل عدد العمليات وقيمتها موزعة على القطاعات والمدن. وهذه البيانات مفيدة لو تبغى تعرف موسمية قطاعك، مثل ارتفاع المبيعات في رمضان والأعياد وبداية الدراسة، وتخطط مخزونك وعروضك على أساسها.
أخطاء شائعة عند اختيار نقاط البيع
- الاختيار على النسبة وحدها: وتجاهل الرسوم الثابتة ومدة التسوية.
- جهاز بدون دفع بدون لمس: يضيع عليك عملاء يدفعون بالجوال.
- الاعتماد على إيصال جهاز الدفع كفاتورة: إيصال الدفع غير الفاتورة الضريبية المطلوبة.
- مخزون منفصل بين المحل والمتجر: يسبب بيع منتجات غير متوفرة وإلغاء طلبات.
- عدم قراءة شروط الإلغاء: بعض العقود فيها مدة التزام أو رسوم استرجاع للجهاز.
- إهمال الدعم الفني: جهاز معطل في يوم زحمة يعني مبيعات ضائعة.
أنشئ متجرك على فلك كارت، واعرض منتجات محلك لعملاء في كل مدن المملكة، وتقدر تبدأ مجانًا. أكثر الأسئلة تكرارًا حول هذا الموضوع، والإجابة عليها باختصار. نقاط البيع (POS) هي الجهاز أو النظام الذي يدفع عنده العميل ثمن مشترياته وتُسجَّل فيه عملية البيع، مثل جهاز الشبكة في المحل الذي يقبل بطاقة مدى وفيزا وماستركارد والدفع بدون لمس بالجوال. جهاز نقاط البيع يستقبل الدفع بالبطاقة أو الجوال ويطبع إيصال الدفع، أما نظام نقاط البيع فهو برنامج الكاشير الذي يسجل المنتجات والأسعار والمبيعات والمخزون ويصدر الفاتورة. وبعض المزودين يجمعون الاثنين في جهاز واحد. قدّم طلبًا إلكترونيًا لبنك أو شركة مدفوعات مرخصة من البنك المركزي السعودي، وارفع بيانات منشأتك والمستندات المطلوبة، وبعد الموافقة يُسلَّم الجهاز ويُفعَّل أو تفعّل تطبيق الدفع على جوالك. الشائع أن يُطلب سجل تجاري ساري أو وثيقة عمل حر، وهوية المالك، وحساب بنكي (آيبان) باسم المنشأة أو صاحب الوثيقة. وكل مزود يحدد مستنداته، فتأكد منه قبل التقديم. نعم، بعض شركات المدفوعات تتيح جهاز نقاط البيع أو تطبيق الدفع على الجوال لأصحاب وثيقة العمل الحر بدل السجل التجاري، وتختلف الشروط من مزود لآخر. نعم، عبر حلول SoftPOS التي تحوّل جوال أندرويد فيه خاصية NFC إلى جهاز يقبل الدفع بدون لمس بتطبيق من بنك أو شركة مدفوعات مرخصة، بدون شراء جهاز منفصل. تختلف الرسوم من مزود لآخر، وتتكون غالبًا من نسبة على كل عملية تختلف بين مدى والبطاقات الائتمانية، وقد يُضاف لها رسوم شهرية أو إيجار للجهاز أو رسوم تفعيل. اطلب تفصيلها مكتوبًا قبل التعاقد. لا، إيصال الدفع الذي يطبعه جهاز الشبكة غير الفاتورة الضريبية. إذا كانت منشأتك مسجلة في ضريبة القيمة المضافة فيلزمك إصدار فاتورة ضريبية مبسطة متوافقة مع متطلبات الفوترة الإلكترونية وفيها رمز QR. نقاط البيع تستقبل الدفع وجهًا لوجه في المحل، وبوابة الدفع تستقبل الدفع أونلاين في المتجر الإلكتروني أو عبر رابط دفع. ومن يبيع في المحل وأونلاين يحتاج الاثنين. استخدم نفس رمز SKU والباركود للمنتج في النظامين، وحدد نظامًا واحدًا مرجعًا للكميات، وحدّث الكميات بانتظام إذا لم يكن هناك ربط تلقائي، واحجز مخزون أمان للمنتجات الأكثر مبيعًا. أثير هي خدمة الدفع بدون لمس من مدى، وتسمح للعميل بالدفع بتقريب بطاقة مدى أو الجوال من جهاز نقاط البيع بدل إدخال البطاقة.بعد نقاط البيع، الخطوة الجاية متجرك الإلكتروني
الأسئلة الشائعة عن نقاط البيع
